关于不法分子假借“账户年检”和“数字货币”进行诈骗的风险提示
尊敬的客户：
近日，部分地区发生了多起不法分子伪造人民银行账户年检文件、冒充开户银行年检人员、借“数字货币”之名进行诈骗的风险事件。为切实保护您的账户信息和资金安全，现将相关风险提示如下。
一、诈骗类型
（一）假借账户年检诈骗
不法分子伪造人民银行文件《关于对公账户年检履行通知》，然后冒充银行年检人员电话联系单位财务人员，让其添加陌生QQ号，建立账户年检QQ群。在QQ群中，不法分子先以账户年检的名义骗取单位财务人员的信任，再假借“法定代表人”的名义以“项目款”、“合同保证金”、“资金拆借”等理由要求财务人员向指定的银行账户转账，骗取单位账户资金。
（二）冠以“官方”之名，借数字人民币行骗
1.理财传销型。犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理，利用很多普通人对数字人民币不够了解，推广其“数字人民币”项目具有高额收益，并能进行层层分润。通过各种真真假假的信息混淆消费者的视听，骗取消费者的信任，最终收集资金后跑路。
2.内测APP型。前期由于数字人民币试点未公开，各大运营机构均有自身的内测入口，导致数字人民币测试APP众多。犯罪分子借此机会，推广号称官方的APP，给用户抢先体验数字人民币的机会，并骗取用户资金。
3.中签短信型。在内测地区以及数字人民币试点活动前后，通过广泛发布相关预约短信骗取消费者的信任，待消费者上钩后，通过网页链接骗得消费者的个人信息甚至银行卡号、密码，最终骗取用户资金。
二、风险提示
1.人民银行及其分支机构不办理企业银行结算账户年检业务，也不制发账户年检方面的文件。《关于对公账户年检履行通知》为虚假伪造文件（详见附件）。
2.收到账户年检、资料到期等信息时，要通过联系开户行或拨打我行客服电话4006096588等方式进行核实。我行不会通过个人渠道向客户索要证照等信息，如遇类似情况不要轻易向对方提供信息，应及时和开户行联系确认。
3.提高警惕，不随意添加陌生QQ、微信，不随意点击邮件、短信中的不明链接，不随意按照不明人员指示进行账户转账。
4.加强自身信息保护、提升防范意识，在内部信息管理、对外提供信息等方面做好风险防范措施；严格按照规定使用银行账户，不出借、出租、出售、购买银行账户。
5.日常生活中发现电信网络诈骗等犯罪行为，要及时拨打110报警，配合公安机关开展研判。
齐鲁银行
2021年3月31日
