结构性存款产品账单

发布时间：2026-08-03 08:05


账单日: 2026/07/31
序号	投资者类型	产品代码	产品存续期	币种	期限（天）	预期年化收益率（%）	产品募集规模（万元）	衍生品公允价值（元）
1	机构客户	FBGS2025080706	2025/08/07至2026/08/05	人民币	363	0.95-1.85	1000.000000	78938.51
2	机构客户	FBGS2025081506	2025/08/15至2026/08/14	人民币	364	0.95-1.85	10000.000000	795757.32
3	机构客户	FBGS2025112707	2025/11/27至2026/11/26	人民币	364	1.1-2	2000.000000	172119.51
4	机构客户	FBGS2025112807	2025/11/28至2026/11/27	人民币	364	0.85-1.75	10000.000000	851272.29
5	机构客户	FBGS2025120106	2025/12/01至2026/12/01	人民币	365	0.85-1.75	8000.000000	685454.50
6	机构客户	FBGS2025122206	2025/12/22至2026/12/21	人民币	364	1.05-1.95	1000.000000	85524.23
7	机构客户	FBGS2025122909	2025/12/29至2026/12/24	人民币	360	1.05-1.95	1300.000000	106014.86
8	机构客户	FBGS2026010506	2026/01/05至2027/01/04	人民币	364	0.95-1.85	1000.000000	85285.63
9	机构客户	ZQ2026A	2026/01/16至2027/01/08	人民币	357	0.35-1.25	3080.000000	50.60
10	机构客户	ZQ2026B	2026/01/19至2027/01/04	人民币	350	0.35-1.25	2010.000000	31.18
11	机构客户	FBGS2026012807	2026/01/28至2027/01/28	人民币	365	1-1.9	5000.000000	422477.17
12	机构客户	FBGS2026013011	2026/01/30至2026/08/03	人民币	185	0.75-1.65	6000.000000	273560.83
13	机构客户	FBGS2026020906	2026/02/09至2026/08/07	人民币	179	0.8-1.7	5000.000000	218064.22
14	机构客户	FBGS2026021306	2026/02/13至2026/08/12	人民币	180	0.95-1.85	8000.000000	351053.72
15	机构客户	FBGS2026020907	2026/02/09至2026/08/06	人民币	178	0.8-1.7	5000.000000	217396.18
16	机构客户	FBGS2026022606	2026/02/26至2026/08/26	人民币	181	1-1.9	1000.000000	42738.87
17	机构客户	FBGS2026021106	2026/02/11至2026/08/11	人民币	181	0.8-1.7	4800.000000	212510.42
18	机构客户	FBGS2026021307	2026/02/13至2026/08/11	人民币	179	0.9-1.8	2000.000000	87032.30
19	机构客户	FBGS2026022707	2026/02/27至2026/08/27	人民币	181	0.75-1.65	10000.000000	444581.71
20	机构客户	FBGS2026022808	2026/02/28至2026/08/31	人民币	184	0.9-1.8	2000.000000	90394.79
21	机构客户	FBGS2026030506	2026/03/05至2026/09/04	人民币	183	1.05-1.95	5000.000000	201907.36
22	机构客户	FBGS2026030608	2026/03/06至2026/09/04	人民币	182	0.85-1.75	10000.000000	430036.14
23	机构客户	FBGS2026030609	2026/03/06至2027/03/05	人民币	364	0.95-1.85	600.000000	49331.16
24	机构客户	FBGS2026031307	2026/03/13至2026/09/14	人民币	185	0.85-1.75	10000.000000	395515.62
25	机构客户	FBGS2026031607	2026/03/16至2026/09/14	人民币	182	0.75-1.65	2000.000000	83957.71
26	机构客户	FBGS2026032006	2026/03/20至2026/09/18	人民币	182	0.85-1.75	10000.000000	421051.71
27	机构客户	FBGS2026032507	2026/03/25至2026/09/24	人民币	183	0.75-1.65	19000.000000	834033.55
28	机构客户	FBGS2026032706	2026/03/27至2027/03/26	人民币	364	0.95-1.85	2000.000000	163245.28
29	机构客户	FBGS2026033007	2026/03/30至2026/09/29	人民币	183	0.85-1.75	5000.000000	196270.31
30	机构客户	FBGS2026033008	2026/03/30至2026/09/29	人民币	183	0.85-1.75	5000.000000	196270.31
31	机构客户	FBGS2026040307	2026/04/03至2026/09/30	人民币	180	0.75-1.65	10000.000000	426575.35
32	机构客户	FBGS2026040308	2026/04/03至2026/09/24	人民币	174	0.95-1.85	3000.000000	113105.67
33	机构客户	FBGS2026040708	2026/04/07至2026/10/08	人民币	184	0.75-1.65	10000.000000	424982.97
34	机构客户	FBGS2026040908	2026/04/09至2026/10/09	人民币	183	0.75-1.65	10000.000000	439891.75
35	机构客户	FBGS2026041306	2026/04/13至2026/10/13	人民币	183	0.85-1.75	10000.000000	432563.70
36	机构客户	FBGS2026041307	2026/04/13至2026/10/12	人民币	182	0.75-1.65	1000.000000	42680.10
37	机构客户	FBGS2026041607	2026/04/16至2026/10/16	人民币	183	0.75-1.65	9000.000000	382445.74
38	机构客户	FBGS2026042406	2026/04/24至2026/10/23	人民币	182	0.94-1.84	5770.000000	249977.33
39	机构客户	FBGS2026042013	2026/04/20至2026/10/16	人民币	179	0.75-1.65	2000.000000	82408.61
40	机构客户	FBGS2026042308	2026/04/23至2026/10/23	人民币	183	0.8-1.7	5000.000000	208123.65
41	机构客户	FBGS2026042307	2026/04/23至2026/10/23	人民币	183	0.75-1.65	10000.000000	437070.91
42	机构客户	FBGS2026042309	2026/04/23至2026/10/26	人民币	186	0.95-1.85	2000.000000	84485.36
43	机构客户	FBGS2026042710	2026/04/27至2026/10/23	人民币	179	0.75-1.65	2000.000000	81541.24
44	机构客户	FBGS2026042707	2026/04/27至2026/10/26	人民币	182	0.85-1.75	10000.000000	434735.50
45	机构客户	FBGS2026042715	2026/04/27至2026/10/27	人民币	183	0.75-1.65	2000.000000	86324.16
46	机构客户	FBGS2026043006	2026/04/30至2026/10/30	人民币	183	0.85-1.75	8500.000000	367203.71
47	机构客户	FBGS2026043008	2026/04/30至2026/10/27	人民币	180	0.75-1.65	5000.000000	213901.70
48	机构客户	FBGS2026050606	2026/05/06至2026/08/04	人民币	90	0.75-1.65	1700.000000	37694.72
49	机构客户	FBGS2026050906	2026/05/09至2026/11/09	人民币	184	0.75-1.65	5000.000000	208833.92
50	机构客户	FBGS2026051107	2026/05/11至2026/08/10	人民币	91	0.9-1.8	3000.000000	66330.50
51	机构客户	FBGS2026051306	2026/05/13至2026/09/07	人民币	117	0.9-1.8	3000.000000	82407.31
52	机构客户	FBGS2026051806	2026/05/18至2026/08/17	人民币	91	0.75-1.65	25000.000000	515359.66
53	机构客户	FBGS2026051506	2026/05/15至2026/11/13	人民币	182	0.82-1.72	10000.000000	404123.70
54	机构客户	FBGS2026051807	2026/05/18至2026/11/18	人民币	184	0.9-1.8	1000.000000	40465.84
55	机构客户	FBGS2026051808	2026/05/18至2026/08/18	人民币	92	0.75-1.65	2000.000000	41660.58
56	机构客户	FBGS2026052006	2026/05/20至2026/08/20	人民币	92	0.65-1.55	2000.000000	44909.33
57	机构客户	FBGS2026052107	2026/05/21至2026/08/21	人民币	92	0.7-1.6	2000.000000	45036.06
58	机构客户	FBGS2026052506	2026/05/25至2026/11/24	人民币	183	0.86-1.76	4600.000000	186429.95
59	机构客户	FBGS2026052208	2026/05/22至2026/11/18	人民币	180	0.75-1.65	7000.000000	277185.56
60	机构客户	FBGS2026052206	2026/05/22至2026/08/20	人民币	90	0.95-1.85	5000.000000	101816.63
61	机构客户	FBGS2026052207	2026/05/22至2026/11/20	人民币	182	0.82-1.72	10000.000000	400272.72
62	机构客户	FBGS2026052509	2026/05/25至2026/11/20	人民币	179	0.75-1.65	4300.000000	170571.38
63	机构客户	FBGS2026052706	2026/05/27至2027/05/27	人民币	365	0.95-1.85	1500.000000	116852.56
64	机构客户	FBGS2026052707	2026/05/27至2026/09/01	人民币	97	0.9-1.8	1500.000000	33004.94
65	机构客户	FBGS2026052709	2026/05/27至2026/08/27	人民币	92	0.7-1.6	4500.000000	94190.34
66	机构客户	FBGS2026052906	2026/05/29至2026/08/27	人民币	90	0.7-1.6	2300.000000	47277.03
67	机构客户	FBGS2026052808	2026/05/28至2026/11/23	人民币	179	0.75-1.65	5000.000000	196586.82
68	机构客户	FBGS2026052807	2026/05/28至2026/11/24	人民币	180	0.95-1.85	3500.000000	138379.18
69	机构客户	FBGS2026052908	2026/05/29至2026/11/30	人民币	185	0.85-1.75	5000.000000	204837.03
70	机构客户	FBGS2026052911	2026/05/29至2026/11/25	人民币	180	0.75-1.65	7000.000000	279056.44
71	机构客户	FBGS2026060106	2026/06/01至2026/12/01	人民币	183	0.9-1.8	1300.000000	52549.38
72	机构客户	FBGS2026061006	2026/06/10至2027/06/10	人民币	365	0.9-1.8	1200.000000	94475.47
73	机构客户	FBGS2026060306	2026/06/03至2026/09/01	人民币	90	0.7-1.6	1000.000000	20512.95
74	机构客户	FBGS2026060506	2026/06/05至2026/12/04	人民币	182	0.82-1.72	10000.000000	414755.04
75	机构客户	FBGS2026060507	2026/06/05至2027/06/04	人民币	364	0.95-1.85	1000.000000	76484.41
76	机构客户	FBGS2026061007	2026/06/10至2026/12/10	人民币	183	0.75-1.65	5000.000000	194049.77
77	机构客户	FBGS2026061207	2026/06/12至2026/12/11	人民币	182	0.95-1.85	2000.000000	78180.74
78	机构客户	FBGS2026061206	2026/06/12至2026/12/11	人民币	182	0.95-1.85	5000.000000	195451.85
79	机构客户	FBGS2026061106	2026/06/11至2026/12/11	人民币	183	0.85-1.75	1000.000000	41103.65
80	机构客户	FBGS2026061107	2026/06/11至2026/12/11	人民币	183	0.6-1.5	10000.000000	407041.53
81	机构客户	FBGS2026062506	2026/06/25至2026/12/25	人民币	183	0.85-1.75	5000.000000	179666.44
82	机构客户	FBGS2026061808	2026/06/18至2026/09/21	人民币	95	0.9-1.8	3000.000000	63985.86
83	机构客户	FBGS2026061807	2026/06/18至2026/10/20	人民币	124	0.9-1.8	2000.000000	54648.36
84	机构客户	FBGS2026061507	2026/06/15至2026/12/14	人民币	182	0.82-1.72	8500.000000	348618.81
85	机构客户	FBGS2026061810	2026/06/18至2026/09/16	人民币	90	0.95-1.85	5000.000000	102748.34
86	机构客户	FBGS2026061809	2026/06/18至2026/09/16	人民币	90	0.95-1.85	3500.000000	71923.84
87	机构客户	FBGS2026062207	2026/06/22至2026/09/21	人民币	91	0.75-1.65	2010.000000	39479.61
88	机构客户	FBGS2026062507	2026/06/25至2026/09/23	人民币	90	0.9-1.8	8000.000000	137766.35
89	机构客户	FBGS2026062607	2026/06/26至2026/12/25	人民币	182	0.9-1.8	2000.000000	69701.07
90	机构客户	FBGS2026062606	2026/06/26至2026/12/25	人民币	182	0.9-1.8	2000.000000	69701.07
91	机构客户	FBGS2026062509	2026/06/25至2026/12/25	人民币	183	0.7-1.6	10000.000000	367497.84
92	机构客户	FBGS2026062508	2026/06/25至2026/12/25	人民币	183	0.7-1.6	10000.000000	367497.84
93	机构客户	FBGS2026062610	2026/06/26至2026/12/23	人民币	180	0.7-1.6	4665.000000	163686.31
94	机构客户	FBGS2026062612	2026/06/26至2026/10/08	人民币	104	0.9-1.8	3000.000000	58873.37
95	机构客户	FBGS2026062609	2026/06/26至2026/09/28	人民币	94	0.8-1.7	3000.000000	53927.10
96	机构客户	FBGS2026062907	2026/06/29至2026/12/25	人民币	179	0.9-1.8	3000.000000	105715.65
97	机构客户	FBGS2026062909	2026/06/29至2026/12/28	人民币	182	0.85-1.75	4000.000000	144893.34
98	机构客户	FBGS2026070206	2026/07/02至2026/12/25	人民币	176	0.9-1.8	10500.000000	371037.06
99	机构客户	FBGS2026062908	2026/06/29至2026/12/25	人民币	179	0.9-1.8	1000.000000	35238.55
100	机构客户	FBGS2026071006	2026/07/10至2027/01/11	人民币	185	0.85-1.75	1000.000000	36643.98
101	机构客户	FBGS2026070806	2026/07/08至2026/10/08	人民币	92	0.65-1.55	1500.000000	24875.01
102	机构客户	FBGS2026070807	2026/07/08至2026/08/10	人民币	33	0.55-1.45	1000.000000	5344.68
103	机构客户	FBGS2026070906	2026/07/09至2026/12/28	人民币	172	0.85-1.75	1000.000000	32640.78
104	机构客户	FBGS2026071007	2026/07/10至2026/10/08	人民币	90	0.85-1.75	2000.000000	33662.93
105	机构客户	FBGS2026070907	2026/07/09至2026/08/12	人民币	34	0.75-1.65	1500.000000	9597.51
106	机构客户	FBGS2026071306	2026/07/13至2027/01/11	人民币	182	0.7-1.6	2000.000000	70616.25
107	机构客户	FBGS2026071706	2026/07/17至2026/08/14	人民币	28	0.75-1.65	3000.000000	15735.33
108	机构客户	FBGS2026071506	2026/07/15至2026/10/13	人民币	90	0.9-1.8	5000.000000	83277.81
109	机构客户	FBGS2026071606	2026/07/16至2026/10/14	人民币	90	0.9-1.8	10000.000000	183535.14
110	机构客户	FBGS2026072006	2026/07/20至2026/10/19	人民币	91	0.85-1.75	2000.000000	35212.24
111	机构客户	FBGS2026072007	2026/07/20至2026/08/24	人民币	35	0.65-1.55	3000.000000	18792.50
112	机构客户	FBGS2026072008	2026/07/20至2026/08/20	人民币	31	0.7-1.6	6000.000000	33539.05
113	机构客户	FBGS2026072009	2026/07/20至2026/08/27	人民币	38	0.7-1.6	3000.000000	20843.71
114	机构客户	FBGS2026072010	2026/07/20至2026/08/27	人民币	38	0.7-1.6	3000.000000	20843.71
115	机构客户	FBGS2026072015	2026/07/20至2026/10/20	人民币	92	0.8-1.7	1000.000000	17643.61
116	机构客户	FBGS2026072016	2026/07/20至2026/08/24	人民币	35	0.65-1.55	1000.000000	6194.04
117	机构客户	FBGS2026072013	2026/07/20至2026/10/20	人民币	92	0.8-1.7	1000.000000	17643.61
118	机构客户	FBGS2026072012	2026/07/20至2026/10/20	人民币	92	0.8-1.7	1000.000000	17643.61
119	机构客户	FBGS2026072011	2026/07/20至2027/01/20	人民币	184	0.85-1.75	3000.000000	109374.37
120	机构客户	FBGS2026072014	2026/07/20至2026/08/24	人民币	35	0.7-1.6	10000.000000	61940.42
121	机构客户	FBGS2026072306	2026/07/23至2027/01/22	人民币	183	0.75-1.65	5000.000000	178484.44
122	机构客户	FBGS2026072906	2026/07/29至2027/01/29	人民币	184	0.7-1.6	4000.000000	137983.55
123	机构客户	FBGS2026072406	2026/07/24至2026/10/26	人民币	94	0.75-1.65	3000.000000	49488.13
124	机构客户	FBGS2026072707	2026/07/27至2026/09/01	人民币	36	0.65-1.55	4000.000000	23838.02
125	机构客户	FBGS2026073106	2026/07/31至2026/09/11	人民币	42	0.65-1.55	17000.000000	145880.94
126	机构客户	FBGS2026072907	2026/07/29至2026/08/31	人民币	33	0.65-1.55	1000.000000	4931.31
127	机构客户	FBGS2026073110	2026/07/31至2026/08/31	人民币	31	0.9-1.8	3000.000000	19106.42
128	机构客户	FBGS2026073109	2026/07/31至2026/10/30	人民币	91	0.75-1.65	850.000000	15954.57
129	机构客户	FBGS2026073108	2026/07/31至2026/10/30	人民币	91	0.7-1.6	2000.000000	37543.14
130	机构客户	FBGS2026073107	2026/07/31至2027/01/27	人民币	180	0.85-1.75	2000.000000	74601.21
风险提示：结构性存款不同于一般性存款，具有投资风险，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。持仓风险：本结构性存款产品有投资风险，只保障产品认购资金和本产品说明书明确承诺的保底收益率，不保证高于保底收益率的产品收益，客户应充分认识投资风险，谨慎投资。（一）市场风险：受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，挂钩指标价格变化将可能影响客户无法获得高于保底收益率的产品收益。（二）流动性风险：除非产品说明书有特殊约定，结构性存款产品不提供到期日之前的赎回机制。客户须持有产品到期，客户面临产品存续期不能提前支取的流动性风险。（三）信用风险：齐鲁银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等，将对本结构性存款产品的认购资金及收益产生影响。（四）提前终止风险：本结构性存款产品存续期内，如遇法律法规、监管规定出现重大变更，要求本产品终止，本结构性存款产品可能提前终止。（五）政策风险：本结构性存款产品是根据当前的相关法规和政策设计的，如果国家宏观政策以及相关法规政策发生变化，可能影响本结构性存款产品的正常运行。（六）其他风险：如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险，由客户自行承担。风险控制措施：本行针对结构性存款业务的风险特征，制定和实施相应的风险管理政策和程序，持续有效地识别、计量、监测和控制结构性存款业务面临的各类风险，并将结构性存款业务风险管理纳入全面风险管理体系。本行将结构性存款纳入表内核算，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，相关资产按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备。本行具备普通类衍生产品交易业务资格，结构性存款挂钩的衍生产品交易严格遵守《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《商业银行资本管理办法（试行）》、《商业银行杠杆率管理办法（修订）》、《商业银行流动性风险管理办法》等国务院银行业监督管理机构关于衍生产品交易的相关规定。本行销售结构性存款，根据中国银保监会发布的《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》（银保监办发〔2019〕204号）相关规定执行，充分揭示风险，实施专区销售和录音录像。销售文本全面、客观反映结构性存款的重要特性和与产品有关的重要事实，向投资者充分揭示风险，确保投资者了解结构性存款的产品性质和潜在风险，自主进行投资决策。并按约定在齐鲁银行官网向投资者披露产品销售文件、发行报告、产品账单、到期报告、重大事项报告、临时性信息披露等内容及国务院银行业监督管理机构规定的其他信息。

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